当前，国内外金融业竞争格局快速演变，为中国金融机构（“中资机构”）的“出海浪潮”带来新一轮机遇。除了层涌的外部机遇，巩固本土市场亦成为中资机构“走出去”的重要动机：中国正在不断加快金融市场开放的步伐，外资金融机构得以进入中国市场参与竞争，这一局面使得中资机构必须尽快采取行动加速国际化进程，从而扩大为现有本土客户服务的范围，维持竞争力，巩固市场地位。
新型冠状病毒疫情引发了全球范围内对“逆全球化”的讨论，然而中国却似乎反其道而行之，向世界承诺坚持推进对外开放。我们认为，这有望加速中资机构的国际化进程。
放眼全球，宏观形势已悄然改变：中国政府致力于打造领军国际的中资机构，“一带一路”倡议产生大量融资需求，中国企业赴海外上市，新一代（超）高净值财富客户群逐渐兴起。这些变化催生出对投资银行、企业融资、资产管理和私人银行等服务的大量需求，使得中国客户成为全球金融业的重要服务对象。
作为业务核心，中资机构未来将继续追随本土客户在国际市场上开疆拓土。中资机构的优势不言而喻，而国际金融机构（“外资机构”）亦难以在全球各地区都保持出色的经营业绩和资本效率。然而，若想将客户群由本地扩大至国际，中资机构依然面临重重挑战。例如，亚洲金融机构长期以来就无法成功拓展全球化的业务，大多数扩张国际业务的亚洲金融机构仍然依靠本土市场。
